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2020年证券从业资格证考试:金融市场基础知识易考试题及答案解析(一

来源:互联网 时间:2019-11-06

2020年证券从业资格证考试:金融市场基础知识易考试题及答案解析(一)
一、单项选择题(共 50 题,每小题 1 分,共 50 分。以下备选项中只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分)

  1.从运作方式看,回购交易结合了( )的特点。

  A.现货交易和远期交易

  B.现货交易和期货交易

  C.现货交易和权证交易

  D.现货交易和期权交易

  2.企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。

  A.20%

  B.30%

  C.40%

  D.50%

  3.证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起( )日内,将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案,并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

  A.5

  B.10

  C.15

  D.20

  4.下列混合基金的投资风险大小从高到低排序正确的是( )。

  A.偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金

  B.偏股型基金、股债平衡型基金、偏债型基金

  C.偏债型基金、偏股型基金、股债平衡型基金

  D.偏债型基金、股债平衡型基金、偏股型基金

  5.债券利率的影响因素不包括( )。

  A.借贷资金市场利率水平

  B.筹资者的风险偏好

  C.筹资者的资信

  D.债券期限长短

  6.按照中国证监会的规定,外资参股证券公司取得证券从业资格的人员不得少于( )人,并有必要的会计、法律和计算机专业人员。

  A.10

  B.20

  C.30

  D.40

  7.证券研究人员使用最多的股票基本面分析就是着重研究和发现股票的( )内在价值,并将( )内在价值与市场价格相比较,进而决定投资策略。

  A.内在价值账面价值

  B.账面价值实际价值

  C.内在价值内在价值

  D.账面价值面值

  8.证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起( )日内,将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案,并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

  A.5

  B.10

  C.15

  D.20

  9.如有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价原则的,深圳证券交易所取( )为成交价。

  A.可实现最大成交量的价格

  B.在该价格以上的买人申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格

  C.使未成交量最小的申报价格

  D.中间价

  10.在货币市场基金中,当日申购的基金份额自下( )个工作日起享有基金的分配权益。

  A.1

  B.2

  C.3

  D.4

  11.下列属于间接融资手段的是( )。

  A.普通股

  B.优先股

  C.债券

  D.贷款

  12.保险公司次级债应当向( )发行。

  A.个人

  B.政府

  C.合格投资者

  D.境外个人投资者

  13.发行证券公司次级债券,每期债券的机构投资者合计不得超过( )人。

  A.100

  B.200

  C.300

  D.400

  14.下列不属于证券投资基金业务内容的是( )。

  A.基金募集与销售

  B.基金的投资管理

  C.特定客户资产管理

  D.基金营运服务

  15.( )通常被认为是最猛烈的货币政策工具。

  A.法定存款准备金政策

  B.再贴现、再贷款政策

  C.公开市场业务

  D.新型货币政策工具

  16.现券交易的交易和结算方式是( )。

  A.净价交易、净价结算

  B.净价交易、全价结算

  C.全价交易、净价结算

  D.全价交易、全价结算

  17.中央政府债券被视为( )。

  A.低风险证券

  B.无风险证券

  C.低收益证券

  D.高收益证券

  18.对编造影响证券交易的虚假信息,扰乱证券交易市场的证券交易工作人员,处以( )万元的罚款,属于国家工作人员的,还应当依法给予行政处分。

  A.3~30

  B.3~20

  C.3~l0

  D.1~10

  19.下列关于基金各项费用的说法中,正确的是( )。

  A.基金从设立到终止都要支付一定的费用

  B.目前,我国封闭式基金按照 0.33%的比率计提基金托管费

  C.目前,我国开放式基金根据基金合同的规定比率计提,通常高于 0.25%

  D.股票型基金的托管费率低于债券型基金及货币市场型基金的托管费率

  20.马柯维茨的资产组合管理理论认为,只要两种资产收益率的相关系数不为( ),分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

  A.1

  B.2

  C.3

  D.4

21.按照我国现行规定,下列不属于证券投资基金投资对象的是( )。

  A.上市的股票

  B.期货

  C.上市的国债

  D.上市的企业债券

  22.某股份公司因 2010 年度出现亏损,董事会提议该年度暂缓发放优先股股息,待以后营利时一并发放。根据上述描述,可知该公司发行的优先股属于( )。

  A.可转换优先股

  B.参与优先股

  C.股息率可调整优先股

  D.累积优先股

  23.风险控制指标体系和风险监管制度的核心是( )。

  A.净资本

  B.固定资本

  C.流动资本

  D.注册资本

  24.发行价格高于面值称为溢价发行,溢价发行所得的溢价款列为( )。

  A.资本公积

  B.股本

  C.盈余公积

  D.留存收益

  25.区域性股权交易市场,又称区域股权市场,是我国的( )。

  A.主板市场

  B.二板市场

  C.三板市场

  D.四板市场

  26.中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是( )。

  A.中国银监会成立

  B.中国证监会成立

  C.中国证券业协会成立

  D.中国人民银行成

  27.金融市场以( )为交易对象。

  A.实物资产

  B.货币资产

  C.金融资产

  D.无形资产

  28.普通股是最常见的股票,通过发行普通股所筹集的资金,是股份公司( )的基础。

  A.自有资本

  B.投资资本

  C.注册资本

  D.以上都不对

  29.下列按标准普尔公司的信用等级标准从高到低排列的是( )。

  A.D、CC、AAA

  B.AAA、A、BB

  C.Aa、A、Ba

  D.Caa、Baa、Aaa

  30.ETF 有“最小申购、赎回份额”的规定,通常最小申购、赎回单位是( )万份。

  A.30

  B.50

  C.60

  D.80

  31.下列关于债券基金的说法不正确的是( )。

  A.债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金

  B.债券基金适合于稳健型投资者

  C.当市场利率下调时,债券基金收益将下降

  D.在我国,根据规定,80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金

  32.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于 30%)的比例,不得高于投资组合企业年金基金财产净值的( )。

  A.80%

  B.85%

  C.90%

  D.95%

  33.在我国,设立管理公开募集基金的基金管理公司,要求主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉,资产规模达到国务院规定的标准,最近( )年没有违法记录。

  A.3

  B.5

  C.7

  D.10

  34.一般将 25%—50%的资产投资于债券及优先股,其余的投资于普通股的基金是( )。

  A.成长型基金

  B.收入型基金

  C.指数基金

  D.平衡型基金

  35.( )年外汇体制改革后,形成了全国统一的外汇市场。

  A.1990 年

  B.1994 年

  C.1997 年

  D.2001 年

  36.次级债务是指由银行发行的,固定期限( ),除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失,且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

  A.不低于 5 年(含 5 年)

  B.不低于 4 年(含 4 年)

  C.不低于 3 年(含 3 年)

  D.不低于 2 年(含 2 年)

  37.( )可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。

  A.人民币汇率改革

  B.股指期货

  C.国家资本流动

  D.欧元区的形成

  38.金融市场的主要参与者不包括( )。

  A.政府部门

  B.金融机构

  C.公益组织

  D.个人

  39.只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时,每一股份的清算价值才与( )一致。但在公司清算时,其资产往往只能折价出售,再加上必要但数目颇高的清算费用,绝大多数公司的实际清算价值是低于其( )的。

  A.实际价值、账面价值

  B.实际价值、内在价值

  C.账面价值、账面价值

  D.账面价值、内在价值

  40.国内金融市场与国际金融市场的划分依据是( )。

  A.空间范围

  B.地域范围

  C.国家政策制度

  D.市场制度

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