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2019证券从业资格考试《金融市场基础知识》重点考试试题

来源:互联网 时间:2019-03-24
2019证券从业资格考试《金融市场基础知识》重点考试试题及答案(18),

  【例题·单选题】将证券市场融资分为货币性融资、实物性融资依据的标准是( )。

  A.融资币种

  B.融资的形态

  C.期限长短

  D.融资的目的是否具有政策性

  『正确答案』B

  『答案解析』本题考查证券市场融资活动的方式。按融资的形态不同,证券市场融资可以分为货币性融资、实物性融资。

  【例题·单选题】企业间的商品赊销属于( )。

  A.商业信用

  B.国家信用

  C.消费信用

  D.民间个人信用

  『正确答案』A

  『答案解析』本题考查商业信用。商业信用是指企业与企业之间互相提供的,和商品交易直接相联系的资金融通形式。主要有两类:一是提供商品的商业信用,如企业间的商品赊销、分期付款;二是提供货币的商业信用,如预付定金、预付货款。

  【例题·组合型选择题】关于直接融资和间接融资的区别,下列表述正确的是( )。

  Ⅰ.间接融资是不经金融机构的媒介;直接融资是通过金融机构的媒介

  Ⅱ.直接融资的投资者要承担较大的风险;间接融资的监管和控制比较严格和保守

  Ⅲ.直接融资具有相对较强的自主性;间接融资的主动权主要掌握在金融中介手中

  Ⅳ.直接融资受公平原则的约束,有助于市场竞争,资源优化配置;间接融资保密性较强

  A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅱ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  『正确答案』D

  『答案解析』本题考查直接融资和间接融资的区别。直接融资是不经金融机构的媒介;间接融资是通过金融机构的媒介。

  【例题·单选题】下列关于证券发行人的说法错误的是( )。

  A.只有股份有限公司才能发行股票

  B.金融机构不能发行债券

  C.中央政府债券被视为无风险证券

  D.证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体

  『正确答案』B

  『答案解析』本题考查证券发行人的概念和分类。金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构,为金融体系的一部分。金融机构作为证券市场的发行主体,既发行债券,也发行股票。

  【例题·组合型选择题】政府直接融资具有( )特点。

  Ⅰ.安全性高 Ⅱ.流通性强

  Ⅲ.收益稳定 Ⅳ.免税待遇

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ

  『正确答案』A

  『答案解析』本题考查政府直接融资的特点。政府直接融资的特点包括:(1)安全性高;(2)流通性强;(3)收益稳定;(4)免税待遇。

  【例题·组合型选择题】股票融资的优点有( )。

  Ⅰ.筹资风险较小

  Ⅱ.股权融资所筹资金具有永久性,无到期日,不需归还

  Ⅲ.没有固定的利息负担

  Ⅳ.股票融资可以提高企业的知名度,为企业带来良好的声誉

  A.Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ

  『正确答案』B

  『答案解析』本题考查股票融资的优点。股票融资的优点包括:筹资风险较小;股票融资可以提高企业的知名度,为企业带来良好的声誉;股权融资所筹资金具有永久性,无到期日,不需归还;没有固定的利息负担;有利于帮助企业建立规范的现代企业制度。

  、  【例题·组合型选择题】直接融资对金融市场的不利影响包括( )。

  Ⅰ.直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多

  Ⅱ.直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱,兑现能力较低

  Ⅲ.直接融资的风险较大

  Ⅳ.资金供求双方联系不紧密,不利于资金快速合理配置和使用效益的提高

  A.Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  『正确答案』D

  『答案解析』本题考查直接融资对金融市场的不利影响。直接融资的资金供求双方联系紧密,有利于资金快速合理配置和使用效益的提高。

  【例题·单选题】证券市场最广泛的投资者是( )。

  A.金融机构     B.事业单位

  C.个人投资者    D.社会团体

  『正确答案』C

  『答案解析』本题考查证券市场投资者的分类。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。

  【例题·单选题】下列关于我国证券市场投资者的结构及演化说法错误的是( )。

  A.第一阶段(1990-1996年),机构投资者的投资行为缺乏规范

  B.第二阶段(1996-2000年),中小投资者处于弱势地位

  C.第三阶段(2001-2005年),证券投资基金进入快速发展时期

  D.第四阶段(2005年以后),以机构投资者为主体

  『正确答案』D

  『答案解析』本题考查我国证券市场投资者的结构及演化。第四阶段(2005年以后),以个人投资者为主体。

  【例题·单选题】机构投资者的特点不包括( )。

  A.投资行为规范化    B.投资管理专业化

  C.投资收益扩大化    D.投资结构组合化

  『正确答案』C

  『答案解析』本题考查机构投资者的特点。机构投资者的特点表现为以下几点:(1)投资管理专业化。(2)投资结构组合化。(3)投资行为规范化。

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