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2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》备考试题

来源:互联网 时间:2019-03-24
“2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》备考试题(8)”供考生参考。

  一、选择题(共 50 题,每小题 1 分,共 50 分)以下备选项中只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分。

  1.金融市场以(  )为交易对象。

  A.实物资产

  C.金融资产

  B.货币资产

  D.无形资产

  C。[解析]金融市场是指以金融资产为交易对象,以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。

  2.金融市场的核心内容是。

  A.金融产品

  c.金融机构

  B.金融产品交易

  D.金融市场参与者

  B。[解析]金融市场的核心内容是金融产品交易。

  3.一国(数国)政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指。

  A.国际贷款

  B.银行资金调拨

  C.国际证券投资

  D.国际直接投资

  A。[解析]国际贷款是指一国(数国)政府、国际金融组织或国

  际银行对非居民(包括外国政府、银行、企业等)所进行的期限为一

  年以上的放款活动。

  4.年,我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立。

  A.1949

  C.1984

  B.1979

  D.1990

  D。[解析]1990 年 11 月,我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立,自此,中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。

  5.证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定,实行的竞价成交原则是。

  A.时间优先

  B.价格优先

  C.价格优先、时间优先

  D.时间优先、价格优先

  C。[解析]证券交易所实行“公平、公开、公正”的原则,交易价格由交易双方公开竞价确定,实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则。

  6.流通盘大约在 1 亿元以下的创业板块被称为。

  A.主板

  C.中小板

  B.二板

  D.创业板

  C。[解析]中小板块即中小企业板,是指流通盘大约在 1 亿以下的创业板块,是相对于主板市场而言的,有些企业的条件达不到主板市场的要求,所以只能在中小板市场上市。

  7.我国深圳证券交易所规定的开盘集合竞价时间为。

  A.9:15~9:25

  C.9:00~9:30

  B.9:25~9:30

  D.9:30~11:30

  A。[解析]深圳证券交易所、上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间都是每个交易日的 9:15~9:25。

  8.在大多数国家,社保基金分为两个层次:一是国家以等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的。

  A.社会保障税;社会保险基金

  C.社会保险基金;社会保障基金

  B.社会保障税;企业年金

  D.社会保险基金;企业年金

  B。[解析]在大多数国家,社保基金分为两个层次:(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

  9.当一个国家某个地区的某一类职业的工人找不到工作,而在另外一些地区却又缺乏这种类型的工人时产生的失业为。

  A.地区性失业

  C.摩擦性失业

  B.结构性失业

  D.季节性失业

  C。[解析]当一个国家某个地区的某一类职业的工人找不到工作,而在另外一些地区却又缺乏这种类型的工人时,就产生了摩擦性失业。

  10.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式是。

  A.自销

  C.包销

  B.助销

  D.代销

  C。[解析]证券承销业务可采取包销或代销方式。其中,证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式,前者为全额包销,后者为余额包销。证券代销是指证券公司代发行人发售证券,在承销期结束时,将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

  11.证券公司接受期货经纪商的委托,为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是。

  A.证券自营业务

  C.融资融券业务

  B.证券赘产管理业务

  D.证券公司中间介绍业务

  D。[解析]证券公司中间介绍(ⅠB)业务是指机构或者个人接受期货经纪商的委托,介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。

  12.证券金融公司应当每年按照税后利润的提取风险准备金。

  A.5%

  C.15%

  B.10%

  D.20%

  B。[解析]证券金融公司应当每年按照税后利润的 10%提取风险准备金。证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要,对提取比例进行调整。

  13.整个证券市场的核心是。

  A.证券发行人

  C.中国证监会

  B.证券交易所

  D.国务院

  B。[解析]证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所,是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场,是整个证券市场的核心。

  14.单个企业年金基金投资组合委托投资资产,投资商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划的比例,合计不得高于投资组合委托投资资产净值的。

  A.5%

  C.15%

  B.10%

  D.30%

  D。[解析]企业年金基金资产以投资组合为单位,单个投资组合委托投资资产,投资商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划的比例,合计不得高于投资组合委托投资资产净值的 30%。

  15.年,我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。

  A.1984

  C.1987

  B。1986

  D.1990

  C。[解析] 1987 年,我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。

  16.证券市场上最活跃的机构投资者是。

  A.商业银行

  C.保险公司

  B.证券经营机构

  D.基金公司

  B。[解析]证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者,以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。我国证券经营机构主要为证券公司。

  17.证券登记结算公司的登记结算制度不包括。

  A.证券实名制

  C.净额结算制度

  B.货银对付的交收制度

  D.统一结算制度

  D。[解析]证券登记结算公司的登记结算制度包括:证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。

  18.证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时,按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是。

  A.保护基金

  C.开放式基金

  B.投资基金

  D。封闭式基金

  A。[解析]保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金的主要用途是证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时,按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。19.下列关于股票性质的描述中,错误的是。

  A.股票是有价证券、要式证券

  证券

  B.股票是证权证券、资本

  C.股票是综合权利证券

  D.股票是物权证券、债权证券

  D。[解析]股票具有以下性质:股票是有价证券;股票是要式证券;股票是证权证券;股票是资本证券;股票是综合权利证券。股票既不属于物权证券,也不属于债权证券,而是一种综合权利证券。

  20.小李观察到最近股票价格由于政治事件而发生波动,于是他将手中的股票抛出并换成了债券,这是因为股票的增大。

  A.流动性

  C.风险性

  B.期限性

  D.收益性

  C。[解析]股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性,或者说实际收益与预期收益之间的偏离。政治事件带来的股票价格波动使股票投资收益的不确定性增加,即风险性增加。

  21.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的。

  A.账面价值

  C.实际价值

  B.资产价值

  D.清算资金

  C。[解析]股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说,股票的清算价值应与账面价值一致,实际上并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时,每一股份的清算价值才与账面价值一致。

  22.优先股的特征不包括。

  A.股息率固定

  B.股息分派优先

  C.剩余资产分配优先

  D.具有优先认股权

  D。[解析]优先股的特征包括:(1)股息率固定。(2)股息分派优先。(3)剩余资产分配优先。(4) -般无表决权。优先认股权是普通股票股东的权利,不是优先股的特征。

  23.国家股股利收人依法纳入经营预算,并根据国家有关规定安排使用。

  A.国有资产

  C.地方财政

  B.中央财政

  D.个人资产

  A。[解析]国家股股利收入由国有资产管理部门监督收缴,依法纳入国有资产经营预算,并根据国家有关规定安排使用。

  24.注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是。

  A.A 股

  C.B 股

  B.S 股

  D.L 股

  B。[解析]境外上市外资股主要由 H 股、N 股、S 股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是 HONG-KONG,取其首字母,在香港上市的外资股被称为 H 股依此类推,在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为 N 股、S股、L 股。

  25.下列各项中,不是我国证券账户的种类。

  A.人民币普通股票账户

  C.证券投资基金账户

  B.人民币特种股票账户

  D.权证交易账户

  D。[解析]目前,我国证券账户的种类有两种划分依据:按交易场所,证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;按用途,证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。

  26.客户发出委托指令的形式不能是。

  A.网上委托

  B.当面口头委托

  C.电话自动委托

  D.传真委托

  B。[解析]客户发出委托指令的形式可以分为柜台委托(书面形式)和非柜台委托两类,非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。

  27.下列不属于债券的基本性质的是。

  A.债券属于有价证券

  C.债券是债权的表现

  B.债券是一种虚拟资本

  D.发行人必须在约定的时间付息还本

  D。[解析]债券具有以下基本性质:(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。

  28.依照不同的发行本位,国债可以分为。

  A.流通国债与非流通国债

  B.实物国债与货币国债

  C.短期国债与中长期国债

  D.实物债券与货币债券

  B。[解析]依照不同的发行本位,国债可以分为实物国债和货币国债。

  29.下列关于国际债券的叙述中,错误的是。

  A.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销

  B.欧洲债券也叫“无国籍债券”

  C.外国债券的发行受所在国有关法律的约束

  D.在美国发行的外国债券称为“扬基债券”

  A。[解析]外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销,而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头,组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。

  30.上市公司非公开发行股票本次发行的股份自发行结束之日起个月内不得转让。

  A.1

  C.6

  B.3

  D.12

  D。[解析]上市公司非公开发行股票本次发行的股份自发行结束之日起 12 个月内不得转让。

  31.证券公司发行债券应当由制订方案。

  A.发行人股东会

  C.发行人管理层

  B.发行人董事会

  D.发行人聘请的主承销商

  B。[解析]证券公司发行债券应当由董事会制订方案,股东会对下列事项作出专项决议:(1)发行规模、期限、利率。(2)担保。(3)募集资金的用途。(4)发行方式。(5)决议有效期。(6)与本期债券相关的其他重要事项。

  32.证券投资基金是通过公开发售募集资金。

  A.理财产品

  C.企业债券

  B.有价证券

  D.基金份额

  D。[解析]证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

  33.下列关于公司型基金的说法中,正确的是。

  A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

  B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大

  C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

  D.公司型基金的投资者既是基金的委托人,又是基金的受益人

  B。[解析]A 项,公司型基金是依据基金公司章程设立,在法律上具有独立法人地位的股份投资公司;c 项,公司型基金以发行股份的方式募集资金;D 项,公司型基金的投资者购买基金公司的股份后,以基金持有人的身份成为该公司的股东,凭其持有的股份依法享有投资收益。

  34.投资者在申购和赎回 ETF 时,使用的是。

  A.其他基金份额

  C.股票和债券

  B.一篮子股票

  D.现金

  B。[解析] ETF 可以像开放式基金一样申购、赎回,不同的是。它的申购是用一篮子股票换取 ETF 份额,赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。

  35.基金管理人作为受托人,必须履行。

  A.诚信义务

  B.保密义务

  C.信息披露义务

  D.收益分配义务

  A。[解析]基金管理人作为受托人,必须履行诚信义务。

  36.依据《中华人民共和国证券投资基金法》,下列选项中,属于公开募集基金管理人应当履行的职责的是。

  A.出具基金业绩报告,并提供详细的基金托管情况

  B.负责办理基金名下的资金往来

  C.安全保管基金的全部资产

  D.及时向基金份额持有人分配收益

  D。[解析]公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责:依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜;办理基金备案手续;对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;编制中期和年度基金报告;计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格:办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;按照规定召集基金份额持有人大会;保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

  37.基金份额持有人与托管人之间的关系是。

  A.委托与受托的关系

  C.相互制衡的关系

  B.管理与被管理的关系

  D.监督与被监督的关系

  A。[解析]基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系,即基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。

  38.按照我国《企业会计准则》和中国证监会的相关规定,下列关于基金资产估值基本原则的叙述中,错误的是。

  A.对存在活跃市场的投资品种,如估值日有市价的,应采用市价确定公允价值

  B.对不存在活跃市场的投资品种,应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

  C.对存在活跃市场的投资品种,估值日无市价的,但最近交易日后经济环境未发生重大变化,应采用最近交易市价确定公允价值

  D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的,基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定,按最能恰当反映公允价值的价格估值

  D。[解析]有充足理由表明按 A、B、C 项所述估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的,基金管理公司应根据具体情况与托管银行(而不是持有人)进行商定,按最能恰当反映公允价值的价格估值。故选 D。

  39.按照我国现行规定,下列不属于证券投资基金投资对象的是。

  A.上市的股票

  B.期货

  C.国债

  D.企业债券

  B。[解析]目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

  40.投资者进行金融衍生工具交易时,要想获得交易的成功,必须对利率、汇率、股价等因素变动的趋势作出预测,这是衍生工具的所决定的。

  A.跨期性

  C.风险性

  B.杠杆性

  D.投机性

  A。[解析]金融衍生工具的跨期性表现为:金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测,约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。

  41.下列选项中,不属于利率金融衍生工具的是。

  A.远期利率协议

  C.信用联结票据

  B.利率期权

  D.利率互换

  C。[解析]利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具,主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。C 项属于信用衍生工具。

  42.金融期货是指交易双方在集中的交易场所以方式进行的标准化金融期货合约的交易。

  A.公开竞价

  C.集合竞价

  B.买方向卖方支付一定费用

  D.协商价格

  A。[解析]金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价的方式进行的标准化金融期货合约的交易。金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。

  43.下列基金类型中,管理费率最低的是。

  A.认股权证基金

  B.股票基金

  C.债券基金

  D.货币市场基金

  D。[解析]认股权证基金的管理费率约为 1.5%~2.5%;股票基金居中,约为 1%~1.5%;债券基金约为 0.5%~1.5%;货币市场基金最低,管理费率约为 0.25%~1%。

  44.下列关于金融期货与金融期权的说法中,正确的是。

  A.一般而言,金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产

  B.金融期权交易双方的权利与义务是对称的

  C.金融期货与金融期权交易双方在成交时的现金流转相同

  D.金融期货交易双方均需开立保证金账户,而金融期权的买方无需开立保证金账户,也无需缴纳保证金

  D。[解析]A 项,一般而言,金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。B 项,金融期权交易双方的权利与义务是不对称的,期权买方只享受权利,不承担义务,而期权的卖方只有义务没有权利。C 项,两者的现金流转不同。金融期货交易双方在成交时不发生现金收付关系,但在成交后,由于实行逐日结算制度,交易双方将因价格的变动而发生现金流转。而在金融期权交易中,在成交时,期权购买者为取得期权合约所赋予的权利,必须向期权出售者支付一定的期权费,但在成交后,除到期履约外,交易双方将不发生任何现金流转。

  45.根据证券化的基础资产不同,可以将资产证券化分为。

  A.不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化

  B.境内资产证券化和离岸资产证券化

  C.股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化

  D.应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化

  A。[解析]资产证券化的种类:(1)根据证券化的基础资产不同,可以把资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等。(2)根据资产证券化发起人、发行人或投资者所属地域不同,可以把资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。(3)根据证券化产品的金融属性不同,可以把资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。故选 A。

  46.负责提升证券化产品信用等级的机构是。

  A.资金和资产存管机构

  B.特定目的机构

  C.信用评级机构

  D.信用增级机构

  D。[解析]信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级,为此要向特定目的机构收取相应费用,并在证券违约时承担赔偿责任。

  47.由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系,一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有。

  A.隐蔽性

  C.不确定性

  B.扩散性

  D.周期性

  B。[解析]金融风险的扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系,一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

  48.下列选项中,不属于宏观经济风险特征的是。

  A.潜在性

  C.隐藏性

  B.或然性

  D.累积性

  B。[解析]宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性特征。或然性属于外汇风险的特征。

  49.外汇风险可能发生也可能不发生,不具有必然性。这说明外汇风险具有。

  A.或然性

  C.相对性

  B.不确定性

  D.隐藏性

  A。[解析]外汇风险的或然性是指外汇风险可能发生也可能不发生,不具有必然性。

  50.财务风险的特征不包括。

  A.客观性

  C.全面性

  B.不确定性

  D.隐藏性

  D。[解析]财务风险的主要特征表现在:(1)客观性。即风险处处存在,时时存在。也就是说,财务风险不以人的意志为转移,人们无法回避它,也无法消除它,只能通过各种技术手段来应对风险,进而避免风险。(2)全面性。即财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节,在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。(3)不确定性。即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生,也有可能不发生。(4)收益与损失共存性。即风险与收益成正比,风险越大收益越高,反之风险越低收益也就越低。

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